Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Чистая прибыль втб за 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
При повышении ключевой ставки на 100 Б.П. чистые процентные доходы банка снижаются на 15,9 млрд рублей (см. слайд выше), поэтому во втором полугодии менеджмент ожидает заработать значительно меньше, чем в первом. По прогнозу чистая прибыль составит 295 млрд рублей, что, на мой взгляд, является достижимым результатом, и дальше в своих расчетах я буду отталкиваться именно от этой цифры.
Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за июль и 7 месяцев 2021 года
У ВТБ явные проблемы с соблюдением нормативов, это можно увидеть на слайде ниже. Несмотря на рост общего уровня достаточности капитала до 12,4%, базовый капитал остается на очень низком уровне, всего 8,5%, при минимальном требовании в 8%. Это означает, что прогнозируемые дивиденды не могут быть выплачены за один раз без нарушения регуляторных требований, поэтому наиболее вероятным будет сценарий разделения выплаты на две части. Скорее всего заплатят во втором и третьем квартал 2022 года.
ВТБ показал хорошие результаты за первую половину 2021 года, но во второй ожидается их ухудшение из-за роста ключевой ставки. При прогнозируемой прибыли в размере 295 млрд рублей, дивиденд составит 0,0061 рубля на акцию, что при цене в 0,049 рубля дает 12,4% дивидендной доходности. Так как у банка проблемы с достаточностью капитала, то наиболее вероятно, что выплаты будут разделены на две части. По моему прогнозу они будут осуществлены во втором и третьем квартале 2022 года.
- Правила пользования
- Открытая лицензия
- Использование информации
- Политика конфиденциальности
Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за второй квартал 2021 года
Объем облигаций федерального займа (ОФЗ) на балансе ВТБ превышает на данный момент 900 млрд рублей. «Свыше 900 миллиардов рублей», — сказал Костин, говоря об объеме ОФЗ на балансе банка.
При этом банкир считает, что ВТБ и «Сбер» могли бы увеличить долю в ОФЗ.
«В принципе увеличивать портфель (ОФЗ — прим. ТАСС) при том, что не требуется капитала, можно до бесконечности. Мы предлагали Министерству финансов РФ, правительству, мы высказывали неоднократно публично, что мы считаем, что российское правительство может увеличить заимствования и таким образом увеличить свои расходы на те же национальные проекты, на цели развития. У нас внутренний долг, вообще долг государства, даже при всех нынешних пиках соответствует 20% ВВП, чуть больше сейчас. По методике Международного валютного фонда до 40% страны с переходной экономикой могут (увеличивать долг — прим. ТАСС), то есть Россия вполне еще может направить 10-15 трлн рублей в государственный долг, в рублевый. Нам в общем-то необязательно делать международные заимствования», — пояснил свою позицию банкир.
На прошлой неделе Министерство финансов РФ приняло решение не проводить аукционы по размещению облигаций федерального займа в связи с возросшей волатильностью на финансовых рынках. Аукционы должны были пройти 24 марта. Ранее Банк России сообщал, что Минфин к середине марта разместил только треть ОФЗ от заявленного на первый квартал 2021 года плана.
ВТБ направил в правительство РФ предложения по объему полномочий в рамках директив правительства. Банк хочет увеличить самостоятельность наблюдательного совета. «Мы подготовили и направили в правительство наши предложения о том, каким образом механизм управления можно скорректировать в пользу большей самостоятельности, через утверждения, например, наблюдательного совета, а не только директивного управления», — сказал Костин.
По его словам, такие подходы могут применяться в дальнейшем ко всем банкам с госучастием.
«Мы сейчас хотим предложить посмотреть, может быть, даже для всех банков с госучастием, какой объем полномочий должен осуществляться в рамках директив правительства. Мы считаем, в этой сфере есть переизбыточные функции — сейчас, например, любые наши вложения в капитал дочерних компаний, даже совсем небольших, утверждаются через такие директивы. На мой взгляд, в этом нет необходимости, и такие решения можно вполне утверждать наблюдательным советом. И таких примеров много», — пояснил глава ВТБ.
Немного истории. Внешторгбанк был учрежден в октябре 1990 года при участии Госбанка и Министерства финансов РСФСР для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировую экономику. В 1997 году он был преобразован в открытое акционерное общество. Основным акционером с долей 96,8% был Центральный банк. Позже его доля увеличилась до 99,9%. В 2002 году правительство РФ выкупило Внешторгбанк у ЦБ, и тогда же президентом — председателем правления банка стал Андрей Костин.
В 2004 году с покупки (за символический один рубль) столкнувшегося с финансовыми трудностями Гута-банка началась активность ВТБ на рынке M&A. На базе Гута-банка был создан Внешторгбанк 24. В 2006 году вместе с переименованием Внешторгбанка в ВТБ название последнего изменилось на ВТБ24. Дальше следует целая череда покупок, которая не закончилась до сих пор. Вот только наиболее значимые из них: Промстройбанк (2005), Транскредитбанк (2010), Банк Москвы (2011), «Возрождение» (2018), Запсибкомбанк и Саровбизнесбанк (2019). Помимо российских приобретались и иностранные банки, причем не только в ближнем зарубежье. Сейчас в группу ВТБ входят VTB Bank (Europe) и Banco VTB Africa.
В 2016 году Банк Москвы объединяется с ВТБ, в этом же году совместно с «Почтой России» создается Почта-банк. В 2018 году ВТБ24 также присоединяется к ВТБ. Впрочем, для некоторых клиентов ВТБ24 это было не очень приятным событием. После объединения к МСП-клиентам ВТБ24 начали применяться стандартные процедуры, принятые в головном банке и рассчитанные на взаимодействие с крупными предприятиями. Не очень обрадовались объединению и владельцы пакета «Привилегия» ВТБ24. Некоторые из них не вписались в повысившийся порог входа в премиум-сегмент. В общем, в течение некоторого времени отсутствие опыта работы с розничными клиентами (как физическими лицами, так и МСП) в головном банке сказывалось.
В целом в бизнесе ВТБ за последние пять лет произошли довольно существенные изменения. Активы группы выросли в полтора раза — с 13,64 трлн рублей на 31 декабря 2015 года до 19,08 трлн рублей на 30 апреля 2021-го (см график 1). Впрочем, не все они были качественными. Например, в капитале Банка Москвы обнаружилась дыра размером в 366 млрд рублей.
ВТБ уже давно хочет улучшить мнение инвесторов о своих акциях. Однако для этого есть целый ряд препятствий. Одно из них — очень большая доля непонятных для внешних инвесторов привилегированных акций в капитале банка. Один пакет таких акций принадлежит Минфину (докапитализация ВТБ из средств ФНБ в 2009 году), другой — АСВ (докапитализация ВТБ в 2015 году). Как пояснил Дмитрий Пьянов на одном из мероприятий в прошлом году, ВТБ ведет «достаточно непростые переговоры с Минфином, которые определят судьбу этих акций».
Вторая проблема частично связана с первой. ВТБ долгое время выполнял функции своего рода института развития. «ВТБ участвовал в санациях банков, выкупал и ставил себе на баланс различные непрофильные активы, включая объекты недвижимости, телеканалы и другое, участвовал в разных проектах, не связанных непосредственно с банковской деятельностью. При этом финансовые показатели, судя по всему, мало волновали менеджмент», — предполагает аналитик ГК «Финам» Игорь Додонов.
«До последнего времени у ВТБ доля плохих кредитов была довольно высокой. ВТБ был вынужден их списывать. Эта история началась довольно давно. Часть этих кредитов — наследие 2008 года, часть осталась с кризиса 2014–2015 годов. Перед началом пандемии ситуация исправилась, — продолжает Михаил Ганелин. — Но в 2018–2019 годах банк уже начал наращивать прибыль. В 2018 году она составила 180 миллиардов рублей, в 2019 году — уже 200 миллиардов. Тогда была представлена стратегия, в которой говорилось, что ВТБ выйдет на 250–270 миллиардов рублей. В этот момент пришел COVID-19».
Как все это связано с ростом прибыли ВТБ в 2021 году? Все очень просто. «Банк начал упорядочивать свои активы, по возможности избавляясь от непрофильных, постепенно повышать операционную эффективность», — поясняет Игорь Додонов. И вот так, избавившись от части непрофильных активов и списав часть плохих кредитов, ВТБ смог наконец повысить рентабельность своего капитала.
«В ВТБ решили списать все, что можно, чтобы у инвесторов не было очередных сюрпризов. В ВТБ сказали, что у них все очень хорошо зарезервировано, исходя из самых пессимистичных оценок. Они четко, подробно показали и объяснили инвесторам, как у них выглядит кредитный портфель и инвестиции. Кроме того, в 2021 году началось общее восстановление сектора и экономики. Судя по всему, свой прогноз по прибыли на год они выполнят и, возможно, даже перевыполнят. По моим ощущениям, их прибыль составит минимум 270 миллиардов рублей и ВТБ выйдет на исторический рекорд. Дальше рост прибыли будет уже не такой сильный, как по сравнению с 2020 годом, но он продолжится. Прибыль ВТБ в ближайшие годы должна выйти на уровень 300+ миллиардов рублей», — уверен Михаил Ганелин.
Как мы отметили выше, один из методов увеличения рентабельности, которым воспользовался ВТБ, — привлечение новых розничных клиентов. На недавнем Дне инвестора заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников обнародовал весьма амбициозные планы: «По итогам 2025 года ВТБ намерен обслуживать 30 миллионов активных розничных клиентов. В настоящий момент продуктами и услугами банка пользуются свыше 14 миллионов физических лиц, таким образом, планируется удвоить клиентскую базу и обслуживать 40 процентов экономически активного населения России. Рост будет обеспечен за счет активной работы с новыми сегментами, ускоренной цифровизации бизнеса и развития партнерских проектов».
Интерес ВТБ в приобретении компетенций в рознице и цифровой трансформации выразился также в переманивании к себе из Сбербанка в начале 2020 года Святослава Островского и Натальи Диркс. Островского сразу включили в состав правления, а Диркс избрали в члены правления банка в конце прошлого года. Недавно же наблюдательный совет ВТБ утвердил в качестве кандидата (утверждение кандидатов происходит на собрании акционеров) Татьяну Бакальчук, основателя и собственника интернет-магазина Wildberries.
«Увеличение количества независимых членов, безусловно, повышает качество корпоративного управления. Это важно для банка как для социально-ответственного бизнеса, разделяющего принципы ESG. Уверен, что опыт Татьяны и ее энергия помогут банку в реализации дальнейших планов развития, особенно в части цифровизации бизнеса и перевода банковских продуктов и сервисов в “цифру”», — заявил для прессы глава ВТБ Андрей Костин.
Судя по таким масштабным планам и все большему вниманию, которое ВТБ уделяет рознице, ВТБ планирует трансформироваться из разрозненной финансовой группы в гигантский универсальный государственный банк, который составит полноценную конкуренцию Сберу. «ВТБ — второй по размеру банк страны, при этом он сильно отстает от Сбера по числу клиентов, и у него, в отличие от Сбера, еще есть незадействованный потенциал. У ВТБ есть партнерские взаимоотношения с такими компаниями, как “Ростелеком”, “Магнит”, “Яндекс”, ПИК. Это лидеры в своих индустриях, которые обслуживают огромное количество физических лиц. ВТБ как финансовый партнер может начать совместно предлагать продукты, — рассказывает Михаил Ганелин. — У ВТБ есть все условия, чтобы люди к нему шли, но конкуренция будет очень жесткой. Все крупные банки заявили об агрессивных целях в плане привлечения клиентов».
По итогам финансового года рассчитывается чистая прибыль АО ВТБ. Вопрос выплаты дивидендов решается на общем летнем собрании.
Номинальные владельцы бумаг получают дивиденды через доверительного управляющего спустя десять дней. Другие держатели активов — через 25 дней. Наличные суммы не выплачиваются. Доход начисляется на брокерский счет или переводится на счет в банке, реквизиты которого были указаны в договоре на брокерское и депозитарное обслуживание.
АО ВТБ выплачивает из чистого дохода от 20 до 80% средств в качестве дивидендов. Доходность бумаг банка не превышает 4% в год. Среднее значение по дивидендам в последние годы составляет около 2%.
По уставу акционерное общество имеет 3 вида акций:
- привилегированные первого типа;
- привилегированные второго типа;
- обыкновенные акции.
Министерство финансов владеет первым типом привилегированных акций. Второй тип префов принадлежит АСВ (Агентству по страхованию вкладов). Обыкновенные акции в размере 70% принадлежат Росимуществу. Остальные акции принадлежат разным инвесторам.
Рассмотрю более подробно размер дивидендов, выплаченных компанией с 2008 года. Для наглядности представляю таблицу доходности по обыкновенным акциям ВТБ.
| За какой год | Период | Последний день покупки | Дата закрытия реестра | Размер на акцию | Дивидендная доходность | Цена акции на закрытии | Дата выплаты |
| 2019 | 13 июл 2021 | 15 июл 2021 | 12M 2020 | 0,00139939 ₽ | 2,83% | 29 июл 2021 | |
| 2018 | 1 окт 2020 | 5 окт 2020 | 12M 2019 | 0,00077 ₽ | 2,25% | 19 окт 2020 | |
| 2017 | 12 ноя 2019 | 14 ноя 2019 | НП | 0,00018 ₽ | 0,38% | 28 ноя 2019 | |
| 2016 | 20 июн 2019 | 24 июн 2019 | 12M 2018 | 0,0011 ₽ | 2,72% | 8 июл 2019 | |
| 2015 | 31 мая 2018 | 4 июн 2018 | 12M 2017 | 0,00345 ₽ | 6,92% | 18 июн 2018 | |
| 2014 | 4 мая 2017 | 10 мая 2017 | 12M 2016 | 0,00117 ₽ | 1,74% | 24 мая 2017 | |
| 2013 | 30 июн 2016 | 4 июл 2016 | 12M 2015 | 0,00117 ₽ | 1,72% | 18 июл 2016 | |
| 2012 | 2 июл 2015 | 6 июл 2015 | 12M 2014 | 0,00117 ₽ | 1,51% | 20 июл 2015 | |
| 2011 | 27 июн 2014 | 1 июл 2014 | 12M 2013 | 0,00116 ₽ | 2,75% | 15 июл 2014 | |
| 2010 | 13 мая 2013 | 13 мая 2013 | 12M 2012 | 0,00143 ₽ | 2,99% | 27 мая 2013 | |
| 2009 | 26 апр 2012 | 26 апр 2012 | 12M 2011 | 0,00088 ₽ | 1,39% | 10 мая 2012 | |
| 2008 | 21 апр 2011 | 21 апр 2011 | 12M 2010 | 0,00058 ₽ | 0,63% | 5 мая 2011 | |
| 2007 | 16 апр 2010 | 16 апр 2010 | 12M 2009 | 0,00058 ₽ | 0,69% | 30 апр 2010 | |
| 2006 | 13 мая 2009 | 13 мая 2009 | 12M 2008 | 0,000447 ₽ | 1,05% | 27 мая 2009 | |
| -1 | 7 мая 2008 | 7 мая 2008 | 12M 2007 | 0,00134 ₽ | 1,42% | 21 мая 2008 |
ВТБ сообщил о рекордной чистой прибыли за первый квартал 2021 года
Чтобы получить дивиденды Банк ВТБ надлежит быть владельцем акций на дату составления списка лиц, имевших право на получение дохода или так называемо дату реестра.
Реестр — это список акционеров Банк ВТБ с информацией о количестве принадлежащих инвестору акций. Фиксация по дате реестра нужна, из-за того, что на бирже кто-то постоянно покупает и продает акции компании.
Как правило, инвесторы получают дивиденды на брокерский или банковский счёт в течение следующих 25 рабочих дней с даты закрытия реестра, но не позднее! Таким образом, дивиденды Банк ВТБ должны прийти не позднее 09.08.2021
.
Помните, что обычно после даты отсечки, акции Банк ВТБ могут снизиться на размер выплачиваемого дивиденда на акцию. Когда у компании дела идут хорошо и на рынке позитив, дивидендный гэп Банк ВТБ может быть ниже размера дивиденда.
Дивидендная доходность акций Банк ВТБ – это отношение размера дивидендов на одну акцию к текущей рыночной цене акции, выражается в процентах. Таким образом рекомендованный дивиденд 0.0014 руб.
, значит ваша текущая дивидендная доходность по акциям Банк ВТБ составляет
2.9%
.
Важно помнить, высокая дивидендная доходность, это не повод покупать акции Банк ВТБ! Поэтому перед принятием инвестиционного решения советуем просмотреть динамику финансовых показателей и мультипликаторы Банк ВТБ. А также сравнить конкурентов, возможно вы найдёте куда более прибыльную инвестиционную идею.
Последнее время Банк ВТБ платит дивиденды 1 раз в год
. Чтобы проверить и убедиться в частоте выплаты дивидендов, смотрите историю дивидендов Банк ВТБ. Так как дивидендная политика Банк ВТБ может измениться или компания выплатит специальные дивиденды. Чем чаще выплачивает дивиденды компания, тем стабильнее денежный поток инвестора.
Всю информацию и статистику по дивидендам Банк ВТБ, вы можете посмотреть на данной странице выше.
| Рейтинг | Показатель | Значение тыс. руб. | Отклонение за месяц |
|---|---|---|---|
| +0 | % | % | +0% |
| 109 +115 | Рентабельность активов-нетто | 4,56 | +334.29% |
| 47 +110 | Рентабельность капитала | 45,23 | +330.35% |
| 248 +1 | Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю | 3,05 | +0.33% |
| 258 +3 | Уровень резервирования по кредитному портфелю | 5,82 | +1.39% |
| 306 -2 | Уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества | 29,93 | -2.48% |
| 374 0 | Н1 | 11,20 | +0.54% |
| 232 +12 | Н2 | 39,77 | +17.91% |
| 352 +7 | Н3 | 73,00 | +12.92% |
По итогам финансового года рассчитывается чистая прибыль АО ВТБ. Вопрос выплаты дивидендов решается на общем летнем собрании.
Номинальные владельцы бумаг получают дивиденды через доверительного управляющего спустя десять дней. Другие держатели активов — через 25 дней. Наличные суммы не выплачиваются. Доход начисляется на брокерский счет или переводится на счет в банке, реквизиты которого были указаны в договоре на брокерское и депозитарное обслуживание.
АО ВТБ выплачивает из чистого дохода от 20 до 80% средств в качестве дивидендов. Доходность бумаг банка не превышает 4% в год. Среднее значение по дивидендам в последние годы составляет около 2%.
По уставу акционерное общество имеет 3 вида акций:
- привилегированные первого типа;
- привилегированные второго типа;
- обыкновенные акции.
Министерство финансов владеет первым типом привилегированных акций. Второй тип префов принадлежит АСВ (Агентству по страхованию вкладов). Обыкновенные акции в размере 70% принадлежат Росимуществу. Остальные акции принадлежат разным инвесторам.
Сведения о том, какое частное физическое лицо располагает акциями ВТБ и в каком количестве, находятся в особом депозитарии. Если клиент захочет поменять брокера, то новое управляющее лицо просто запросит у депозитария все необходимые сведения о владельце ценных бумаг, поэтому сложности с переходом от одного брокера к другому не существует. Выплата дивидендов ВТБ не производится в наличной форме. Она осуществляется на брокерский счет. Если клиент не будет иметь таковой на момент выплаты прибыли по ценным бумагам, то он сможет получить ее позднее, когда такая возможность появится.
Для покупки бумаг необходимо открыть брокерский счет. Это можно сделать у представителей МФБ (Московская фондовая биржа) — лицензированных брокеров.
Надежные российские брокеры
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Список лучших брокеров включает следующие компании: ЦерихКэпитал, ВТБ 24, БКС, Атон, Альфа банк, Промсвязьбанк, Открытие брокер, Сбербанк.
ВТБ сократил за 2021 год чистую прибыль до 75,3 млрд рублей, что в 2,7 раза ниже результата 2021 года, следует из отчетности компании. Чистая прибыль компании уменьшилась на 62,6% в связи с ростом расходов на создание резервов и отрицательной переоценкой нефинансовых активов на фоне пандемии COVID-19.
Чистые процентные доходы банка увеличились на 20,7% за 2021 год до 531,7 млрд рублей в результате роста объемов процентных активов и увеличения чистой процентной маржи. На ее уровень в течение года положительно влияло смягчение денежно-кредитной политики и снижение стоимости обязательств, опережающее снижение доходности активов.
Чистые комиссионные доходы увеличились на 12,5% до 136,8 млрд рублей. Поддержку динамике чистых комиссионных доходов оказали, в основном, активный рост комиссий по операциям с ценными бумагами и операциям на рынках капитала, в том числе на фоне увеличения масштабов бизнеса ВТБ Капитал Инвестиции, а также комиссии за распространение страховых продуктов.
Средняя доходность за последние 3 года по АО 3 %, по АП 3,4 % Ценные бумаги ВТБ часто называют недооцененными и обладающими хорошим потенциалом. Но статистика показывает, что они гораздо чаще падают в цене, чем повышаются: с января текущего года их стоимость снизилась на 30 %.
При этом показатели прибыли самого ВТБ превысили самые позитивные расчеты, что обязательно отразится на дивидендах за 2019 г.: предполагается, что доходность бумаг составит от 6,4 до 8,9%.
ВТБ – второй по величине активов банк России (крупнейший – это Сбербанк). Появился в 1990 году и был ориентирован исключительно на работу с корпоративными клиентами (т.е. юрлицами). В 2021 году в его состав вошел ВТБ 24, и с тех пор ВТБ развивает розничное направление.
В мае 2007 года ВТБ провел IPO на Лондонской и Московской бирже. Акции размещались по цене 13,6 копеек на акцию. Почти 1/5 выпуска была раскуплена физлицами благодаря агрессивной рекламе в СМИ. Аналитики предрекали двукратное увеличение котировок акции уже к концу 2007 года. Это IPO вошло в историю как первое в России «народное IPO» и обернулось настоящим кошмаром.
Через 22 месяца после IPO акции ВТБ рухнули до 1,9 копеек, т.е. потеряли 86% от цены размещения. Максимальная стоимость после IPO доходила до 11,1 копейки в январе 2011 года. Всё остальное время акции ВТБ стоили гораздо меньше. Сейчас одна акция ВТБ стоит 3,672 копейки.
С момента IPO акции ВТБ потеряли в цене 60,64%. За это время индекс Мосбиржи вырос на 77,24%. Вот сравните: красный – это индекс IMOEX, а синий – курс ВТБ.
ВТБ начал свою работу в 1990 году как ЗАО. Сегодня это второй по числу активов банк в РФ, пользующийся большим доверием у населения.
Согласно Уставу, банком эмитируются 2 вида акций:
- Обыкновенные. Обращаются на Московской бирже в свободной продаже, составляют 39,1 % от общего количества выпущенных ЦБ;
- Привилегированные двух типов. Принадлежат Росимуществу и АСВ (Агентству страхования вкладов).
Долгое время дивиденды по префам существенно превышали прибыль по обычке. В 2021 г. была принята новая политика, устанавливающая одинаковый доход для всех трех типов ценных бумаг. Дивиденды выплачиваются раз в год, летом.
Совокупные выплаты по дивидендам в 2021 г. составят 26,8 млрд рублей – оставшиеся 15 % от прибыли. В пересчете на одну акцию это всего 0,001 руб. Доходность в процентах – -2,4. Руководство банка пояснило, что экономия на выплатах — вынужденная и временная мера.
ВТБ входит в список системно значимых банков России, по отношению к которым Центробанк повысил стандарт достаточности капитала. В связи с этим Наблюдательным Советом ВТБ было принято решение повысить уровень капитализации за счет прибыли, полученной в 2021 г. (192,5 млрд рублей).
ВТБ вновь побил рекорд по прибыли. Акции выглядят лучше рынка
Решением Наблюдательного совета АО Внешторгбанка датой закрытия реестра в 2021 г. стало 24 июня. В этот день определяется количество лиц, имеющих право на получение дивидендов.
Покупка под дивидендную прибыль была возможна до 2 часов ночи по Москве 20.06.19. Бумаги, приобретенные позднее указанного срока, принесут доход после следующей отсечки.
Выплата дивидендов по префам ВТБ осуществляется в течение 10 рабочих дней, по остальным ЦБ — через 25 дней. До 1 августа средства гарантированно будут перечислены на счета всех владельцев бумаг.
Посмотрим, какие объекты уже куплены фондом на текущий момент.
Для тех, кто следит за моими публикациями о фонде от PNK, не новость, что PNK продала несколько объектов фонду от ВТБ. Покупателем и был фонд «ВТБ рентный капитал». Не секрет и то, что ВТБ покупал объекты дороже, чем они были куплены в фонд от ПНК, на чем пайщики фонда PNKrental уже заработали.
И на данный момент, в фонде нет ничего, кроме складских объектов, купленных у PNK.
Группа ВТБ планирует выплатить дивиденды за 2021 год в размере 50% от чистой прибыли по МСФО. Об этом в ходе пресс-конференции по итогам 2021 года сообщил член правления банка Дмитрий Пьянов. «Менеджмент будет предлагать 50% от ₽75,3 млрд [прибыли] выплатить в виде дивидендов по итогам 2021 года. Дальше с нормализацией прибыли возвратиться и к выплате дивидендов от большой прибыли, соответствующей двузначному ROE [рентабельность собственного капитала]», — процитировал ТАСС слова Пьянова.
Пьянов отметил, что в 2021 году цель ВТБ по чистой прибыли по МСФО составляет ₽250–270 млрд. Группа ожидает, что показатель вырастет за счет роста кредитования как физических, так и юридических лиц. По прогнозу ВТБ, в текущем году объем кредитов юрлицам вырастет на 5% или на уровне рынка, а физлицам — на 10%.
Какие дивиденды ВТБ начислил по итогам 2019 года
По итогам 2021 года чистая прибыль ВТБ достигла ₽201,2 млрд. Однако группа выделила на дивиденды всего 10% от этой суммы, или ₽20,12 млрд (₽0,0007735 на одну обыкновенную акцию), хотя ранее планировала направить ₽100,6 млрд.
Такое решение приняли акционеры на общем собрании 24 сентября, приняв во внимание значительное сокращение прибыли во время пандемии и необходимость создавать дополнительные резервы.
По итогам 2021 года чистая прибыль группы упала на 62,6% по сравнению с 2021 годом и составила ₽75,3 млрд. Однако во втором полугодии 2021 года ситуация с капиталом улучшилась, и ВТБ готов вернуться к выплате дивидендов к желаемому правительством уровню, следует из комментариев Дмитрия Пьянова.
В ВТБ и ранее говорили, что планируют вернуться к выплате дивидендов в размере 50% от чистой прибыли. Об этом, в частности, заявил в ходе вебинара в октябре 2021 года Дмитрий Пьянов. «Если прибыль составит ₽75 млрд, то половину из этой прибыли мы выплатим в следующем году в виде дивидендов по всем типам акций», — сказал он, комментируя показатели 2021 года.
Выкуп «префов»
Кроме того, Дмитрий Пьянов сообщил, что ВТБ заморозит план выкупа привилегированных акций. Сейчас у ВТБ три типа акций: обыкновенные и два класса привилегированных. «Префы» первого типа на ₽214 млрд размещены в пользу Минфина, а второго — на ₽307,4 млрд — в пользу Агентства по страхованию вкладов.
В ВТБ отмечали, что выкуп «префов» мог бы упростить структуру капитала ВТБ, сформировать лучшую прогнозируемость и в итоге увеличить стоимость акций. Обсуждение этого плана с Минфином началось осенью 2021 года. Однако пока стороны не пришли к согласию.
Давайте просто посчитаем, будет ли это выгодно. Под словом «выгодно» я понимаю перспективы роста котировок акций из-за возможного увеличения чистой прибыли банка и планирующегося увеличения размера дивидендов.
В стратегию банка заложено достижение целевой прибыли в 200 млрд рублей по итогам 2021 года. Однако, как отмечают эксперты Доход.ру (и я с этим согласен), такое маловероятно. Прибыль ВТБ от комиссий не такая большая, как хотелось бы руководству, да и процентный доход растет слабенько (если сравнивать с тем же Сбербанком или Тинькофф).
К тому же в 2021 году рекордную прибыль банку обеспечила продажа ВТБ Страхование. Без этой сделки чистая прибыль банка по МСФО составила 124,7 млрд рублей. То есть, чтобы достигнуть целевого показателя в 200 млрд, банку надо сделать +60,38% прибыли.
Мне этот сценарий кажется маловероятным. Тем более, что в 2018 году прирост прибыли составил только +48,8% (и большую часть этого принесла сделка по продаже страховой компании).
А вот еще интересная статья: Дивиденды Мосэнерго в 2021 году: стоит ли покупать акции компании
Далее, дивиденды. Даже если реализуется положительный сценарий и банк заработает 200 млрд рублей, а также сохранит равную пропорцию распределения дохода между обычными и привилегированными акциями и заплатит 50% прибыли по МСФО, как обещает, то инвесторам достанется: (200 * 50%) * 14% = 14 млрд рублей.
Делим это число на количество обыкновенных акций во free-float (5067571662899 штук) и получаем дивиденды: 0,002762 рубля на одну акцию. При цене акции в 0,04 рубля получаем дивидендную доходность в 6,905%. Можно ли это считать серьезным драйвером для роста? Не думаю.
Таким образом, я бы акции ВТБ в расчете на резкий рост доходности и дивидендов в будущем году не купил. Конечно, можно посмотреть на мультипликаторы, сделать сравнение с другими банками, выбрать ВТБ как наименее оцененный и купить акции в расчете на рост в течение ближайших 5-10 лет. Но делать этого или нет – решать исключительно вам. Удачи, и да пребудут с вами деньги!
ВТБ побил рекорд по чистой прибыли в первом полугодии
Результаты ВТБ за 3 квартал 2021 по МСФО: признаков существенного улучшения пока не видно.
ВТБ: нейтрально, цель – 0,045 рублей за акцию.
- Чистая прибыль снизилась на 66% год к году до 17,2 млрд рублей, что несколько выше консенсус-прогноза
- Доход от основной деятельности по-прежнему высок: ЧПД +23% год к году, комиссионные доходы +42% год к году, ЧПМ – 3,8%
- Качество активов стабилизировалось, но не улучшается, стоимость риска составила 2,3% (прогноз – 2,7%).
- Результаты свидетельствуют о стабилизации, но признаков значительного улучшения ситуации пока не наблюдается, а обесценение активов добавляет негатива. Прогноз на 2021 год выглядит обнадеживающе, но, на наш взгляд, инвесторы сначала должны увидеть промежуточные результаты за 1 квартал 2021, чтобы оценить, способен ли банк достичь намеченных целей. Пока этот вопрос остается открытым, мы сохраняем наш рейтинг – нейтрально – по бумаге.
Прибыль
За 3 квартал 2021 банк заработал 17,2 млрд рублей чистой прибыли (-66% год к году, но в 8 раз больше квартал к кварталу), что немного выше консенсус-оценки, подготовленной банком (15 млрд рублей). ROE остается на низком уровне (4%).
Чистый процентный доход увеличился на 23% год к году и 2.4% квартал к кварталу до 136 млрд рублей за счет стабильного уровня ЧПМ (3,8% против 3,9% во 2 квартале 2021 и 3,3% в 3 квартале 2019) и роста портфеля кредитов.
На данном собрании были утверждены годовой отчет банка за 2018 год и годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2021 год
ВТБ подвел итоги годового Общего собрания акционеров, которое состоялось в Санкт-Петербурге 5 июня 2021 года. На данном собрании были утверждены годовой отчет банка за 2021 год и годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2021 год. Также на собрании было принято решение о распределении прибыли банка по результатам 2021 года в следующем порядке:
- чистая прибыль к распределению, всего – 230 906 903 335,16 рублей;
- отчисления в Резервный фонд – 11 545 345 166,76 рублей;
- отчисления для выплаты дивидендов по размещенным обыкновенным именным акциям – 14 239 456 640,85 рублей;
- отчисления для выплаты дивидендов по размещенным привилегированным именным акциям первого типа – 5 164 109 976,47 рублей;
- отчисления для выплаты дивидендов по размещенным привилегированным именным акциям второго типа – 7 416 433 382,68;
- нераспределенная чистая прибыль – 192 541 558 168,40 рублей.
Акционеры приняли решение о выплате дивидендов по результатам 2018 года в размере:
- 0,00109867761463259 рубля на одну размещенную обыкновенную акцию номинальной стоимостью 0,01 рубля;
- 0,00024127074137541 рубля на одну размещенную привилегированную именную акцию первого типа номинальной стоимостью 0,01 рубля;
- 0,0024127074137541 рубля на одну размещенную привилегированную именную акцию второго типа номинальной стоимостью 0,1 рубля.
Собрание определило следующий порядок выплаты дивидендов по результатам 2021 года:
- дивиденды выплачиваются денежными средствами;
- сумма начисленных дивидендов в расчете на одного акционера определяется с точностью до одной копейки.
Округление цифр при расчете производится по правилам математического округления.
Выплата дивидендов осуществляется в следующие сроки с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов:
- в течение 10 (десяти) рабочих дней – номинальному держателю и являющемуся профессиональным участником рынка ценных бумаг доверительному управляющему, которые зарегистрированы в реестре акционеров;
- в течение 25 (двадцати пяти) рабочих дней – другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам.
Датой, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов по результатам 2021 года, является 24 июня 2019 года.
Собранием акционеров было принято решение в отношении выплаты вознаграждения за работу в составе Наблюдательного совета членам Наблюдательного совета, не являющимся государственными служащими, в следующем размере:
- за работу в составе Наблюдательного совета – 4 600 000 рублей каждому;
- за председательство в Наблюдательном совете – 1 380 000 рублей;
- за работу в составе комитета Наблюдательного совета – 460 000 рублей каждому;
- за председательство в комитете Наблюдательного совета – 920 000 рублей каждому.
Также было принято решение о выплате вознаграждения за работу в составе Ревизионной комиссии членам Ревизионной комиссии, не являющимся государственными служащими, в следующем размере:
- за работу в составе Ревизионной комиссии – 916 690 рублей каждому;
- за председательство в Ревизионной комиссии – 275 007 рублей.
Собрание избрало следующий состав Наблюдательного совета банка ВТБ в количестве 11 человек:
- Варниг Артур Маттиас;
- Де Сильги Ив Тибо (в качестве независимого члена Наблюдательного совета);
- Дубинин Сергей Константинович;
- Задорнов Михаил Михайлович;
- Костин Андрей Леонидович;
- Мовсумов Шахмар Ариф оглы (в качестве независимого члена Наблюдательного совета);
- Репин Игорь Николаевич (в качестве независимого члена Наблюдательного совета);
- Силуанов Антон Германович;
- Соколов Александр Константинович;
- Тарасенко Оксана Валерьевна;
- Чистюхин Владимир Викторович.
Акционеры определили состав Ревизионной комиссии банка ВТБ в количестве 6 человек.
ООО «Эрнст энд Янг» было утверждено аудитором банка ВТБ для осуществления обязательного ежегодного аудита ВТБ за 2021 год.
Кроме того, акционеры утвердили новую редакцию Устава банка ВТБ, Положения о порядке подготовки, созыва и проведения Общего собрания акционеров ВТБ, а также Положения о Наблюдательном совете.
Банк ВТБ объявил финансовые результаты по МСФО за IV квартал и 2021 г.
Основные финансовые показатели в IV квартале 2020 г.
— Чистые процентные доходы 144,2 млрд руб. (+23% г/г; +6% кв/кв) — Чистые комиссионные доходы 40,9 млрд руб. (-1% г/г; +29% кв/кв) — Чистая прибыль 16,2 млрд руб. (-77,9% г/г)
Сегодня на старте торгов в 10:15 МСК акции ВТБ торгуются в плюсе на 1,36% и находятся примерно на уровне рынка.
Комментарий эксперта БКС Экспресс, Зельцера Михаила
«Итоговая отчетность ВТБ вышла в русле ожиданий. Консервативная линия, по сути, сохранена: организация придерживается защитной политики на фоне имеющейся неопределенности сроков восстановления экономики страны.
Если темп роста резервов относительно «благополучного» 2021 г. в III квартале 2021 г. составлял 140%, то за последний квартал видим ускорение показателя до 2,5 раз. Видится, что организация перестраховывается даже на фоне сигналов прохождения острой фазы пандемии. Остаются вопросы и к эффективности управления расходами, темп которых превосходит изменение доходной части, что отличает ВТБ от основных конкурентов.
Фактическая отчетность не окажет существенного влияния на котировки эмитента. Однако участники биржевого процесса могут начать закладывать в свои ценовые модели ожидания скорейшей расшивки резервов, что неминуемо приведет к кратному скачку дивидендной доходности. Тем самым не исключаем догоняющего роста в бумагах ВТБ секторальных индексов акций, а на коррекционных волнах широкого рынка бумаги эмитента способны проявить сдержанность».
Подробнее
Чистая прибыль Группы составила 75,3 млрд руб. за 2021 г. и 16,2 млрд руб. за IV квартал 2021 г., снизившись на 62,6% и 77,9% г/г соответственно в связи с ростом расходов на создание резервов и отрицательной переоценкой нефинансовых активов на фоне пандемии COVID-19.
|
||||||
| Объём торговли акций VTBR.ME сегодня и история капитализации Банк ВТБ. | ||||||
| Капитализация Банк ВТБ | ||||||
По итогам финансового года рассчитывается чистая прибыль АО ВТБ. Вопрос выплаты дивидендов решается на общем летнем собрании. Номинальные владельцы бумаг получают дивиденды через доверительного управляющего спустя десять дней. Другие держатели активов — через 25 дней. Наличные суммы не выплачиваются. Доход начисляется на брокерский счет или переводится на счет в банке, реквизиты которого были указаны в договоре на брокерское и депозитарное обслуживание. АО ВТБ выплачивает из чистого дохода от 20 до 80% средств в качестве дивидендов. Доходность бумаг банка не превышает 4% в год. Среднее значение по дивидендам в последние годы составляет около 2%. По уставу акционерное общество имеет 3 вида акций:
Министерство финансов владеет первым типом привилегированных акций. Второй тип префов принадлежит АСВ (Агентству по страхованию вкладов). Обыкновенные акции в размере 70% принадлежат Росимуществу. ВТБ: результаты 1 полугодия 2021 года и прогноз дивидендов
Список лучших брокеров включает следующие компании: ЦерихКэпитал, ВТБ 24, БКС, Атон, Альфа банк, Промсвязьбанк, Открытие брокер, Сбербанк. Ценные бумаги ВТБ приносят прибыль владельцам в виде дивидендов на регулярной основе. Размер вознаграждения меняется каждый год в зависимости от прибыли банка. Но половина дохода гарантированно выплачивается акционерам. А как вы считаете, стоит ли ждать дохода от ВТБ? Пишите комментарии. Илья Кутейников
Частный инвестор и редактор раздела о ценных бумагах. ВТБ — второй по величине активов после Сбербанка российский коммерческий банк. Основан в 1990 году как Банк Внешней торговли, сокращенно — Внешторгбанк. После преобразования Внешторгбанка в открытое акционерное общество в 1998 практически все акции (96,8 %) кредитной организации принадлежали государству в лице Центробанка, однако через четыре года акции были переданы Федеральному агентству по управлению государственным имуществом. С 2006 года Внешторгбанк и большинство одноименных дочерних предприятий носит нынешнее название — ВТБ. В 2007 ВТБ провел IPO. В процессе первичного размещения были размещены акции в количестве 22,5 % от всех акций ВТБ.
Несмотря на сильную недооцененность ВТБ по мультипликаторам, я считаю, что в этом случае недостаточно опираться только на фундаментальные показатели. При открытии долгосрочных позиций нужно учитывать риски того, что банк и в последующие годы не оправдает дивидендные ожидания акционеров. Да и история взаимоотношений с миноритарными акционерами оставляет не самые тёплые воспоминания. Небольшое количество бумаг ВТБ я держу в рамках диверсификации. Но наращивать эту позицию считаю пока нецелесообразным и покупать бы сейчас не стал. Расскажите в комментариях: есть ли в вашем портфеле акции ВТБ, ожидаете ли вы роста их котировок в ближайший год? Всем профита! Непростые условия не помешали банкам в прошлом году продемонстрировать хорошие финансовые результаты, хотя влияние пандемии все же оказалось сильным. Положительными факторами, повлекшими рост чистой прибыли, стали:
«Прибыль банков распределена неравномерно – 75 российских учреждений показали убыточность, напомним, годом ранее их число составляло только 68», – уточняет эксперт. Вместе с тем, необеспеченное кредитование выросло лишь на 9,2%, годом ранее показатель был вдвое выше. Это обусловлено тем, что в пандемию банки пересмотрели отношение к рискам – они внимательней подходят к одобрению заявок, тщательно анализируют потенциальных заемщиков, чаще отказывают в выдаче ссуд и кредитных карт. Деятельность ПИФов регламентируется законом, в соответствии с которым все активы находятся в специальном хранилище. Оно ведет учет все пайщиков, размеров их паев. Если управляющая компания отказывается обслуживать фонд, паи никуда не пропадают, информация о них остается в хранилище. Вместе с этим работа ПИФов имеет ряд особенностей, которые повышают риски владения данным финансовым инструментом:
Чтобы определить, выгодно ли будет вложение в тот или иной фонд, желательно изучить статистику доходности за последние несколько лет, оценить результаты его деятельности. В Сбербанке существует несколько программ паевого инвестирования, которые отличаются между собой уровнем дохода и риска. Предлагается три фонда:
Выбор можно сделать на основе собственной оценки условий и готовности рисковать. ПИФы этого банка отличаются большим разнообразием с доходностью за 3 года:
При желании разобраться и выгодно вложить свои средства нужно будет детально изучить всю информацию о каждом из фондов, просчитать выгоды и риски. Возможно, для этого понадобится консультация специалиста, но такой подход будет единственно верным при выборе ПИФа. Банки будут стремиться компенсировать снижение прибыли и продолжат повышать процентные ставки по разным кредитам, считают аналитики «Эксперт РА». Этому будет также способствовать повышение ключевой ставки и постепенное снижение господдержки в отдельных сегментах кредитования (ипотеке, кредитовании малого и среднего бизнеса). Ставки по ипотеке и кредитам крупному бизнесу могут вырасти до 0,5 п. п. Стоимость потребительских кредитов и кредитов МСБ увеличатся до 1,5 п. п. К такому же выводу пришли аналитики НКР, прогнозирующие резкое увеличение средних ставок во всех кредитных сегментах — они прибавят 0,75–1 п. п. до конца года, говорится в докладе НКР. Ставки по вкладам банки будут повышать более сдержанно — на 0,5–0,75 п. п. в течение года, соглашаются аналитики «Эксперт РА» и НКР. Рост ставок прогнозирует и аналитик АКРА Валерий Пивень. По его словам, инфляционное давление и быстрый рост розничных портфелей могут привести к росту стоимости привлеченных средств на 0,5-0,7%. Чистая прибыль ВТБ в 2021 году может достигнуть 250-270 млрд руб.По итогам финансового года рассчитывается чистая прибыль АО ВТБ. Вопрос выплаты дивидендов решается на общем летнем собрании. Номинальные владельцы бумаг получают дивиденды через доверительного управляющего спустя десять дней. Другие держатели активов — через 25 дней. Наличные суммы не выплачиваются. Доход начисляется на брокерский счет или переводится на счет в банке, реквизиты которого были указаны в договоре на брокерское и депозитарное обслуживание. АО ВТБ выплачивает из чистого дохода от 20 до 80% средств в качестве дивидендов. Доходность бумаг банка не превышает 4% в год. Среднее значение по дивидендам в последние годы составляет около 2%. По уставу акционерное общество имеет 3 вида акций:
Министерство финансов владеет первым типом привилегированных акций. Второй тип префов принадлежит АСВ (Агентству по страхованию вкладов). Обыкновенные акции в размере 70% принадлежат Росимуществу.
Список лучших брокеров включает следующие компании: ЦерихКэпитал, ВТБ 24, БКС, Атон, Альфа банк, Промсвязьбанк, Открытие брокер, Сбербанк.
По дивидендам Финансовая отчетность Квартальные отчеты
Похожие записи: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||