Что такое перевод по СПБ сбербанк

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое перевод по СПБ сбербанк». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

Переводы через СБП в Сбербанке: как подключить и переводить бесплатно

На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»), «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»), «Транскапиталбанк», «УБРиР», «Углеметбанк», «Урал ФД», «Уралпромбанк», «Форштадт», «Хакасский муниципальный банк», «Хоум Кредит Банк», «Центр-Инвест», «Челиндбанк», «Челябинвестбанк», «Экспобанк», «Элплат», «ЮниКредит Банк», «Яндекс.Деньги».

Чем больше различных способов перевода денег, особенно бесплатных, тем лучше. Возможность отправки и получения переводов через СБП с июня будет особенно актуальна, т.к. Сбербанк вводит комиссию в 1% на старый способ переводов между клиентами за рамками бесплатного лимита в 50 000 руб.

Так что дополнительный лимит на бесплатные переводы в 100 000 руб. через Систему быстрых платежей точно не будет лишним.

UPD: 03.06.2020
Перехвалили Сбербанк 🙁
Система пока не дает переводить через СБП другому клиенту Сбербанка, предлагая старый способ перевода на карту между клиентами с бесплатным лимитом в 50 000 руб./мес.

Банк России разработал специальную систему, по которой перевод средств возможен по определенному идентификатору (сегодня это номер мобильного телефона) бесплатно или почти бесплатно, даже будучи клиентами разных кредитно-финансовых организаций. Отправителю не обязательно знать номер расчетного счета, Ф.И.О и название банка получателя. Средства можно перевести одним нажатием куда угодно, будь то кредитный, финансовый или накопительный счет.

Оплата через СБП Сбербанк Онлайн возможна с любого гаджета или стационарного компьютера, через банковское мобильное приложение СБОЛ.

Для транзакции нужно проделать простые действия:

• Открыть мобильную версию банка, где открыт счет;
• В меню платежей выбрать рубрику «Другие сервисы» и далее – СБП. Далее система попросит указать счет, с которого планируется переводить средства.
• Согласиться с правилами СБП, разрешением на использование и обработку персональных данных на стороне ПАО СБЕРБАНК;
• Остается ввести номер телефона адресата и сумму.

Через несколько секунд счет получателя пополнится.

Система быстрых платежей в Сбербанке

В любое время от услуги можно отказаться. Делается это просто.

Отключается СБП в мобильном приложении. Для этого перейдите в раздел “Настройки” —> пункт “Система Быстрых Платежей” —> отключить входящие и исходящие переводы.

Сервис можно “реанимировать” в любой момент, как только в нем появится надобность.

Благодаря QR-коду – картинке из черно-белых пикселей в небольшой рамке, чем-то похожей на билет или чек – делать перевод по СБП можно мгновенно, даже не зная координат получателя:

1. Продавец выставляет для получателя картинку QR-кода на дисплее кассы, другого устройства или в напечатанном виде, например, на конверте или крышке посылки. Также сделать перевод по СБП можно по коду-наклейке, обычно в заведениях, где нет большого притока людей, например, мини-отеле, фитнес-зале, бутике или салоне красоты.
2. Клиент с помощью банковского приложения сканирует код;
3. Деньги списываются со счета клиента и поступают продающей стороне.

Сервис автоматически уведомляет участников об успешно проведенной транзакции с помощью СМС.

Появилась возможность оплаты через СБП на сайте Ситилинк. Теперь вы можете совершить моментальный платеж, если отсканируете их динамический QR-код.

Узнать остаток бесплатных переводов по подписке в мобильном приложении очень просто:

1. Зайдите в СБОЛ (на смартфоне);
2. нажимайте на значок “человечка” в левом верхнем углу;
3. далее нажимайте на блок “Переводы без комиссии”.

Отобразится информация об остатке безкомиссионной услуги до конца месяца.

• Платиза ру
• Манимен
• Турбозайм
• Кредиттер
• Е Капуста
• Белка Кредит
• Вива Деньги
• Кредит плюс
• БигЗайм
• Робот Займер

Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка?

В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег.

Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия.

Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки.

Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:

1. Открываем меню «Платежи».

2. Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».

3. Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

4. Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа.

5. Проверяем корректность введенной информации.

6. Подтверждаем платеж.

Деньги моментально поступят на счет получателя.

Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы.

Лимиты и комиссия

В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.

Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р.

Комиссия за перевод

Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.

Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление.

Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже.

Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.

Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка.

Как отменить перевод

Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.

Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.

Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.

Все манипуляции делаем через мобильное приложение (желательно обновиться до последней версии).

Алгоритм действий:

1. Переходим в профиль (фигурка человечка сверху-слева).
2. Выбираем настройки (значок шестеренки).
3. В настройках в самом низу ищем «Соглашение и договоры».
4. Внутри есть кнопка «Подключение к системе быстрых платежей».
5. Подключаемся. )))

Здесь тоже Сбербанк сделал для своих клиентов небольшой квест (спрятал кнопку отправки бесплатных переводов).

Алгоритм:

1. Выбираем карту с которой хотим отправить деньги.
2. Жмем «Платеж или перевод».
3. Листаем в самый низ ленты (чтобы клиент опять случайно не увидел).
4. Находим: «Другие сервисы» — «Перевод по системе быстрых платежей».

Система быстрых платежей Сбербанка

1. Нажать на кнопку «Подключить», которая располагается рядом с исходящими переводами (можно отправлять средства). А затем «Подключить» около входящих (появится возможность получать деньги от других людей).
2. Если алгоритм действий выполнен верно, то «Подключить» будет автоматически заменено на «Отключить». Это сигнал о том, что СПБ в приложении работает и можно переводить деньги.
3. После этого перейти в «Платежи», опуститься вниз до строки «Перевод по Системе быстрых платежей» и кликнуть на нее.
4. Появится строчка, предназначенная для внесения телефонного номера. После его введения, нужно выбрать сумму (переведется получателю) и банк.

На то, что все действия выполнены правильно, укажет значок «Перевести», который будет активен.

Здесь можно убедиться, что комиссионный сбор за перевод денег равен нулю.

СБП представляет собой максимально комфортный способ перевода средств по телефонному номеру клиентам СДМ-банка, АК Барс, Промсвязьбанка, Совкомбанка, Росбанка или банка Тинькофф.

Система быстрых платежей Сбербанк Онлайн (или СБП) – это сервис, позволяющий совершать денежные переводы с помощью номера телефона получателя.

Операция проходит через фирменное приложение банка, которое устанавливается на смартфон.

Сервис позволил клиентам Сбербанка отказаться от ввода реквизитов, что упростило финансовые транзакции.

Список участников СБП России расширяется постепенно и пока охватил не все финансовые организации.

В системе быстрых платежей Сбербанк комиссия за перевод устанавливается банками-участниками.

Для Сбербанка правила таковы:

• до 50 000 рублей в месяц – без комиссии;
• от 50 000 рублей в месяц:
  • 1% от суммы перевода (но не более 1500 р.);
  • 0% – при подписке на переводы.

Самая частая причина задержки платежей через СБП – это неправильно выставленные настройки.

Если пользователь Сбербанка (или другой финансовой организации) блокирует в своем личном кабинете возможность получать входящие поступления, то финансовая транзакция будет отменена.

После этого деньги возвращаются на счет отправителю в ближайшее время.

Решить данную проблему просто: достаточно быстрые платежи Сбербанк подключить через приложение для смартфона (нажать на кнопку «Подключить» под входящими переводами).

Если банк не произвел возврат средств, то клиенту необходимо связаться с банком одним из удобных способов:

• Через приложение (опция «Звонок в банк»);
• По номеру «900»;
• Через сбербанковский чат.

Следующее, что важно рассмотреть, — как переводить деньги по системе быстрых платежей. Для этого нужно следовать несложному алгоритму действий:

1. Войти в интернет-банк или мобильное приложение финансового учреждения.
2. Перейти в раздел «Платежи».
3. Во вкладке «Другие сервисы» выбрать «Перевод по СБП».
4. Указать вручную или выбрать из телефонной книги (если операция проводится со смартфона) мобильный номер получателя.
5. Нажать кнопку «Продолжить».
6. Выбрать финансовое учреждение, клиентом которого является получатель. Указать сумму денежного перевода. Выбрать счет, с которого нужно списать средства.
7. Кликнуть на «Продолжить».

СБП не предоставляет информацию о том, услугами каких финансовых учреждений пользуется получатель и сколько счетов у него открыто.

Клиенты могут самостоятельно выбрать банк для быстрых переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет отображаться в списке отправителя на первом месте. Если банк не выбран, необходимо предварительно узнать у получателя, куда необходимо направлять перевод.

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

• нужно знать название финансового учреждения, в котором обслуживается получатель;
• совершать мгновенные переводы могут только резиденты РФ;
• отменить денежный перевод такого вида невозможно;
• проверить, дошел ли платеж получателю, можно только связавшись с ним лично.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Переводы между физическими лицами совершаются через мобильные приложения банков-участников системы.

Порядок действий пользователя:

1. подключить возможность приема и отправки подобных переводов в мобильном приложении банка;
2. выбрать в меню приложения перевод через СБП / перевод по номеру телефона;
3. ввести номер телефона получателя средств;
4. выбрать банк, на счет которого нужно совершить платеж;
5. указать сумму;
6. отправить деньги.

Средства зачисляются мгновенно в режиме 24/7.

Для оплаты товаров и услуг на кассе или сайте продавца необходимо навести камеру смартфона на QR-код, в который вшита платежная информация. Сканирование совершается через банковские приложения или специальные приложения, разработанные другими участниками рынка. Например, такое приложение уже запустил ретейлер Wildberries, а НСПК разрабатывает СБП Pay.

В Системе быстрых платежей также реализована функция «Мгновенный счет», которая позволяет оплачивать покупки в онлайне или мобильном приложении магазина, рассказал РБК Трендам представитель НСПК. «Клиенту приходит ссылка, в которой зашифрованы все необходимые для оплаты реквизиты. Нужно только проверить сумму покупки, название магазина в своем мобильном банке и подтвердить оплату».

4

«До появления Системы быстрых платежей межбанковские переводы физических лиц можно было проводить только по банковским или карточным реквизитам. После запуска СБП клиенты получили сервис, в котором не нужно вводить реквизиты и долго ждать зачисления денежных средств», — пояснила РБК Трендам заместитель председателя правления банка «Русский стандарт» Елена Петрова.

По словам основателя TalkBank Михаила Попова, для расчетов по банковским реквизитам используются другие электронные протоколы, не онлайновые. Они не обеспечивают необходимую степень прозрачности для всех участников, поэтому операции требуют дополнительной проверки, когда участники подводят итог, кто, кому и сколько должен заплатить, и только затем отправляют деньги.

«Занимало дополнительное время, чтобы физически переместить деньги со счетов после проведения взаиморасчетов, денежные средства шли дольше, те самые знаменитые три-пять рабочих банковских дней», — говорит Попов.

Если клиент переводит деньги по карточным реквизитам с использованием инфраструктуры платежных систем (Visa, Mastercard, «Мир»), то адресат получает такие деньги быстрее, чем сам банк, так как платежная система сообщает банку, что прошла транзакция. В этом случае основное отличие Системы быстрых платежей от карточных переводов — простой идентификатор. Но сейчас платежные системы также развивают переводы по номеру телефона.

При оплате товаров и услуг с помощью СБП средства зачисляются на счет продавца сразу после подтверждения оплаты в мобильном банке покупателя, то есть процесс оплаты занимает секунды. При оплате картой на прохождение расчета нужно время, рассказал представитель НСПК: «До появления Системы быстрых платежей в нашей стране не было сервиса, который бы позволял делать это». По словам директора департамента эквайринга банка «Русский стандарт» Инны Емельяновой, оплата покупок по QR-коду или с помощью мгновенного счета особенно удобна в интернете — клиенту не надо вводить данные своей карты на сайте, а нужно просто считать QR-код или перейти по ссылке, что быстрее и безопаснее.

Сервис быстрых платежей от Сбербанка

Регулирование комиссий в Системе быстрых платежей может негативно сказаться на российском рынке финтеха и платежной системе банковского сектора, считает Попов из TalkBank. Эти средства банки используют в том числе для развития технологий и инфраструктуры, обеспечивающий практически повсеместный прием безналичных платежей. Также часть комиссионных доходов направляется на безопасность платежей, утверждает Попов: «Если у банков не будет средств на обслуживание и повышение защиты этих каналов, то рано или поздно начнут накапливаться бреши, через которые миллиардами будут утекать деньги клиентов». Поэтому банки используют какие-то лазейки и ухищрения для того, чтобы клиент не имел возможности или в меньшей степени пользовался СБП, чем платными сервисами переводов». Например, многие крупные банки, в том числе Сбербанк, не поставили СБП как основной продукт в своих мобильных приложениях, и клиентам достаточно сложно разобраться, как самостоятельно ее подключить и настроить.

Также, как показала практика, в СБП есть риски по кибербезопасности, предупреждает Попов: «Уже было несколько инцидентов, когда находили лазейки в недостаточно продуманных банковских интерфейсах. Через эти лазейки могли активировать платежи по СБП, и клиенты теряли свои деньги. К счастью, это не перешло в лавинообразную историю».

9

Сейчас ЦБ и НСПК работают над еще над двумя сценариями операций, которые могут появиться в Системе быстрых платежей в 2022–23 годах:

• c2g (customer-to-government) — платежи физических лиц в пользу государства. Могут использоваться для оплаты налогов, штрафов, сборов, пошлин и т. п.
• g2c (government-to-customer) — платежи от государства в адрес физических лиц. Могут использоваться для выплат из государственного бюджета, например, пенсий, зарплат и т. п.

Также в следующем году продолжат развиваться существующие и появятся новые сервисы — как в части c2c-, так и c2b-платежей, сказал представитель НСПК. Например, в c2c будет развиваться функция pull, которая пока доступна для переводов между своими счетами в разных банках и позволяет перевести деньги со своих счетов в нескольких банках внутри только одного мобильного приложения банка. Первыми участниками, которые реализовали эту возможность стали «Русский стандарт», «Тинькофф» и СКБ-банк. Сейчас еще ряд банков тестирует такую функциональность.

По мере развития Системы быстрых платежей также могут сблизиться комиссии в разных сервисах переводов, считает Попов из TalkBank: «Комиссии платежных систем снизятся, а комиссия СБП вырастет так, чтобы банки, которые все это обслуживают, зарабатывали свою норму прибыли и могли обеспечивать и безопасность, и стабильность сервисов, и внедрение инноваций».

10

В настоящее время в мире функционируют более 30 подобных систем, не считая тех, что находятся на стадии проектирования или запуска, рассказал представитель НСПК.

Популярностью пользуются шведская Swish (начала работать в 2012 году), британская Faster Payments (работает с 2008 года), гонконгская FPS (Faster Payment System, запущена в 2018 году), индийская IMPS (работает с 2010 года), австралийская NPP (New Payment Platform, дата запуска — 2018 год).

Также существует система SEPA, которая позволяет проводить переводы мгновенно и круглосуточно в единой платежной зоне евро. Отправлять деньги можно как внутри страны, так и в другие страны этой зоны (их насчитывается более 30), между физическими и юридическими лицами на сумму не более €15 тыс.

Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.

СБП работает по следующей схеме:

1. Отправитель денежных средств в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении формирует поручение своему банку на перевод нужной суммы, выбрав услугу перевода средств через СБП и введя номер телефона в качестве реквизита получателя.
2. Система отыщет счет получателя, вне зависимости от того, в каком подключенном к сервису СБП банке он был открыт.
3. Затем сервис передаст сведения о переводе денег в банк получателя.
4. После чего банк, в котором обслуживается получатель, производит зачисление нужной суммы на его счет.

Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.

СБП дает пользователям множество преимуществ:

• Удобство. Единственный идентификатор, которой нужно указывать при переводе по системе быстрых платежей — номер телефона получателя платежа.
• Выгода. За переводы, сумма которых не превышает 100 тысяч рублей в месяц, комиссия не взимается. Если сумма перевода превысит 100 тысяч рублей в месяц, банк вправе брать комиссию 0,5% от суммы перевода, но ее размер не должен превышать 1,5 тысяч рублей за перевод.
• Услуга доступна в любое время. Сервис работает круглый год, даже в праздники, в режиме 24/7.
• Скорость. В системе быстрых платежей списание денежной суммы со счета и зачисление на другой счет выполняется мгновенно.
• Можно обойтись без карты. Перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты — для получения или отправки денег можно использовать обычный счет в банке. Переводы выполняются по любым счетам, за исключением кредитных. Если у пользователя имеется несколько счетов, он может указать, на какой из них следует получать переводы.
• Простота использования. Для работы с СБП не нужно устанавливать какое-то специальное программное обеспечение — операция выполняется с помощью обычного мобильного приложения вашего банка.

Система Быстрых Платежей — что это и как пользоваться в Сбербанке

Для использования СБП в Альфа-банке:

1. Войдите в мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
2. Откройте свой профиль, нажав на расположенное в верхнем левом углу экрана окошко.
3. Перейдите в раздел «Настройки».
4. Далее выберите «Соглашения».
5. Нажмите пункт «Система быстрых платежей».
6. Вы можете подключать как входящие, так и исходящие платежи. Поставьте галочку, чтобы подтвердить согласие с условиями сервиса СБП.

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

1. Перейдите в раздел «Перевод».
2. Выберите пункт «Переводы в другие банки».
3. Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, укажите контактный номер получателя платежа.
4. Далее выберите название банка получателя.
5. Укажите сумму, которую нужно отправить и нажмите кнопку «Перевести».

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

1. Выберите раздел «Платежи», затем укажите «Переводы по телефону» и далее «По номеру телефона».
2. Наберите номер телефона получателя самостоятельно либо выберите его из телефонной книги.
3. Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
4. Введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Перевести».

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

На одну операцию установлен лимит от 10 руб. до 50 тыс. руб. Т. е. за один раз отправить больше 50 тыс. руб. по СБП не получится.

На 24 часа Сбербанк установил лимит до 50 тыс. рублей. Поэтому вы можете делать сколько угодно перечислений от 10 руб. до 50 тыс. руб., но не более 50 тыс. руб. за один день.

При этом бесплатно, без какой-либо комиссии по СБП в Сбербанке можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц. Таким образом, внутри Сбербанка установлен лимит 50 тыс. руб. для переводов без комиссии. И можно еще по СБП еще 100 тыс. руб. переводить без какой-либо дополнительной комиссии.

Важно! При этом за переводы свыше 100 тыс. руб. с накопительным итогом комиссия в СПБ составляет всего 0,5%. По сравнению с 1% Сбербанка, это получается выгодно.

Таким образом, даже переводить внутри банка по СБП намного получается комфортнее и экономически целесообразнее, чем через систему платежей самого Сбербанка.

Система быстрых платежей: что надо знать об СБП

Подключение в мобильном приложении или интернет-банкинге проходит быстро. Для начала нужно зайти в личный кабинет, а затем:

1. Выбрать раздел «Профиль».
2. Найти во вкладке с настройками «Система быстрых платежей».
3. Выбрать функциональные возможности (прием и отправка денег).
4. Подтвердить подключение.

Чтобы сделать перевод, нужно найти в разделе «Другие сервисы» СБП, ввести телефон и сумму операции.

Отправить деньги можно либо в мобильном приложении банка, либо в интернет-банке. Интерфейс онлайн-банков у кредитно-финансовых учреждений разный, но суть проведения операций одинаковая. Нужно найти раздел с СБП, указать номер мобильного телефона и сумму.

Совершить перевод можно только в том случае, если банк получателя подключен к сервису СБП. Поэтому перед проведением операции необходимо узнать, где обслуживается человек, к которому отправятся деньги.

Перед подтверждением платежа, нужно:

• внимательно проверить корректность указанного мобильного телефона;
• убедиться, что выбрано правильное название банка.

После подтверждения операции нельзя отменить операцию. Если деньги не пришли, нужно обратиться в свой банк и решать проблему в индивидуальном порядке.

В коде зашифрованы реквизиты банка, цель платежа и необходимая сумма. Данные считываются только с помощью специальной программы на мобильном телефоне.

Зачем нужна оплата по QR-коду? Таким образом можно совершать денежный перевод не только физическим лицам, но и юридическим – то есть магазинам или другим поставщикам товаров или услуг.

Как это происходит?

1. В магазине на видном месте размещен QR-коду.
2. Если покупатель решил приобрести товар или услугу, он наводит телефон на код и быстро совершает операцию без ввода каких-либо данных.
3. Банк делает оплату и направляет чек кассиру.

Центробанк создал удобную систему для переводов, но все-таки у нее есть несколько недочетов:

• нельзя отменить операцию после подтверждения перевода;
• перед проведением транзакции нужно узнать у получателя название его банка.

Совсем недавно был еще один подводный камень. Переводы могли делать только резиденты РФ. Сейчас же круг лиц расширился. С 12 сентября нерезиденты тоже могут пользоваться сервисом.

В месяц можно переводить до 100 000 рублей. Если больше, то комиссия составит 0,5%, что довольно мало по сравнению с другими вариантами перевода.

Существует дневной лимит – в сутки нельзя отправить более 50 000 рублей. Например, 5 марта в 11:00 отправлено 45 000 рублей, и потом в 19:00 еще 5 000 рублей. Следующее пользование сервисом доступно 6 марта в 11:00. На этот лимит общий на все переводы – вне зависимости от того, отправляется он одному или разным получателям.

Как видно из обозначенной инструкции, сервис достаточно удобный, быстрый, и, если в месяц переводится не более 100 тысяч рублей, то и бесплатный. Подключиться к нему не составит труда, и дальше пользоваться СБП очень просто.

Основным достоинством новой системы денежных переводов является ее простота. Чтобы отправить деньги получателю, нет необходимости уточнять у него реквизиты банковского счета или номер дебетовой карты. Для отправки денег достаточно иметь под рукой такие легкодоступные сведения, как номер мобильного телефона адресата и наименования банка, в котором у него открыт счет.

Еще одно важное преимущество СБП — низкая стоимость оказываемых услуг. С 1 мая 2020 года ЦБ запретил банкам взимать комиссии за переводы по новой системе, если их размер не превышает 100 000 рублей в месяц. Если объем платежей больше лимита, то в этом случае может взиматься комиссия в размере 0,5% от отправленной суммы. Максимальный размер комиссии за пользование системой — 1 500 рублей.

Переводы по системе быстрых платежей осуществляются мгновенно. Отправка средств с одного счета на другой происходит за 15 секунд. Операции выполняются 24 часа в сутки 7 дней в неделю (в том числе в нерабочее время, в выходные и праздничные дни).

На официальном сайте проекта указано, что средства со счета отправителя списываются мгновенно, даже если к нему не привязана карта. Ранее такие операции выполнялись в течение 1-3 дней. Однако не все банки предоставляют своим клиентам возможность перечислять деньги со своих расчетных счетов. Например, в приложении Сбербанка отправлять средства через СБП можно только с дебетовых карт (в том числе виртуальных). Выбрать же в качестве приоритетной для получения переводов можно только карту, имеющую физический носитель.

Чтобы пользоваться новой системой переводов, необходимо быть клиентом банка, который подключен к этому проекту. В настоящий момент с СБП сотрудничает более 50 банков России. Системообразующие банки страны ЦБ обязал подключиться к своей системе под угрозой штрафов. Последним крупным банком, который без особого желания принял участие в этом государственном проекте, стал Сбербанк. Он подключился к СБП 28 мая 2020 года (система запущена в действие с 28 января 2019 года).

Процесс подключения к СБП в различных кредитных организациях осуществляется по-разному. Больше всего клиентов — физических лиц — в нашей стране обслуживает Сбербанк. Поэтому сначала мы расскажем, какие особенности имеет данная процедура для клиентов этого уважаемого банка.

Чтобы воспользоваться всеми выгодами системы быстрых платежей, клиенту Сбербанка необходимо пройти достаточно запутанную процедуру. А именно: сначала нужно дать согласие на обработку своих персональных данных.

Как это сделать? Клиент банка должен войти в свой «Профиль» в программе «Сбербанк Онлайн». В мобильном приложении для этого нужно нажать на круглый значок в левом верхнем углу экрана (на нем схематично изображен человек). Далее следует перейти в «Настройки» приложения — нажать на иконку с шестеренкой. В настройках нужно выбрать пункт меню, который называется «Соглашения и договоры». Внутри этого пункта можно будет обнаружить надпись «Система быстрых платежей».

Нажав на данную строчку, человек сможет подключиться к СБП. Предварительно нужно будет дать свое согласие на обработку личных данных. Только после этого клиент банка сможет совершать исходящие денежные переводы. Соответствующая функция появится в разделе «Платежи». Размещаться она будет в самом конце списка.

Подключать возможность принятия входящих перечислений нужно будет отдельно, действуя по той же схеме.

Похожие записи:

• Прожиточный минимум на душу населения 2021 году
• Экзамен на гражданство РФ 2021 какие вопросы
• Имеют ли право коллекторы звонить родственникам должника на сотовый